Crédito & Finanças
Estruturação comercial para intermediários de crédito
Intermediários e soluções financeiras vivem de confiança e velocidade. Estruturamos a qualificação de leads e o acompanhamento até à escritura, sem depender de referências.
Agendar diagnóstico gratuitoO que trava um comercial neste setor
No crédito, o processo é longo e passa por muitas mãos. Entre a primeira conversa e a escritura há bancos, documentos, avaliações e prazos que não dependem de ti — e é por isso que tantos processos se perdem sem que ninguém saiba exatamente onde.
A outra metade do problema é a origem. Muitos intermediários vivem de referências, o que funciona até deixar de funcionar: quando o mês corre mal, não há nada para acionar, porque o canal nunca foi construído.
Velocidade é o terceiro fator. Quem responde primeiro a um pedido de crédito ganha uma vantagem que raramente se recupera depois.
Reconheces algum destes sinais?
- Não sabes quantos processos estão vivos neste momento, nem em que fase
- O mês depende de referências e, quando elas não chegam, não há nada para acionar
- Ninguém mede o tempo entre o pedido do cliente e a primeira chamada
- Há processos parados há semanas à espera de um documento que ninguém pediu outra vez
- A taxa de aprovação varia muito e não sabes explicar porquê
Se marcaste dois ou mais, o problema não é falta de esforço da equipa — é falta de processo.
O que fica montado
- Qualificação e scoring de leadsNem todos os processos valem o mesmo esforço. Definimos que critérios põem uma lead à frente e quais não justificam a hora de ninguém.
- Cadência multicanal — telefone, WhatsApp e emailUma tentativa não é contacto. Fica escrita a sequência: quando se liga, quando se escreve, quantas vezes, e quando se encerra.
- Métricas de conversão por fase do funilDa lead à escritura, cada passagem passa a ter um número. É o que faz aparecer o degrau onde os processos caem.
Um caso deste setor
Da lead à escritura
processo de crédito fechado de ponta a ponta
O processo perdia-se entre a lead e a escritura e ninguém sabia em que ponto. Mapeado o percurso todo e posto um número em cada passagem, o buraco apareceu — e não estava onde a equipa julgava.
DS PortalegreCrédito & Finanças
Perguntas de quem trabalha neste setor
Trabalhamos muito por referência. Isto vai substituir isso?
Não substitui, acrescenta. A referência continua a ser o teu melhor canal — o que a BoomLab monta é um segundo canal para os meses em que ela não chega.
O processo depende dos bancos. Como se mede isso?
Mede-se o que é teu: tempo até ao primeiro contacto, documentos pedidos e recebidos, propostas submetidas. A BoomLab isola o que depende do banco, para não esconder o que depende de ti.
Quanto tempo demora a ver diferença?
A BoomLab instala o sistema completo em 2 a 4 meses. As primeiras mudanças — clareza de processo e tempo de resposta — aparecem nas primeiras semanas.